Ook Index People onderschrijft de Principes van het UNPRI

Wat is UNPRI?

De door de Verenigde Naties ondersteunde Principles for Responsible Investment (PRI) is een internationaal netwerk van investeerders die samenwerken om zes principes in de praktijk te brengen. De implementatie van de Principles dragen bij aan de ontwikkeling van een duurzamer wereldwijd financieel systeem.

De Principles:

Als vermogensbeheerder hebben we de plicht om, ook op de lange termijn, in het beste belang van onze klanten te handelen. In deze rol zijn wij van mening dat kwesties op het gebied van milieu, maatschappij en corporate governance (ESG) de prestaties van beleggingsportefeuilles kunnen beïnvloeden (tussen bedrijven, sectoren, regio’s, beleggingscategorieën en door de tijd heen). We erkennen ook dat door de toepassing van deze principes, investeerders hun beleggingen beter afstemmen op de bredere doelstellingen van de samenleving.

Waarom vindt Index People dit belangrijk?

Index People gelooft dat verantwoord beleggen op lange termijn bijdraagt aan het algemeen welzijn, en dat het onze plicht is naar de (eind)belegger om ook het niet-financiële rendement mee te wegen bij beslissingen.

https://lnkd.in/dSPtPZU

Informatie over onze dienstverlening gedurende de Corona crisis

Wij zorgen ervoor dat onze dienstverlening aan onze klanten op peil blijft. Vooral nu. Vanzelfsprekend staat hierbij de gezondheid en veiligheid voorop. Inmiddels werkt het merendeel van onze medewerkers vanuit huis. Als het nodig mocht zijn, kunnen al onze medewerkers geheel vanuit huis werken. Index People blijft ook dan gewoon bereikbaar en de dienstverlening voortzetten. Er verandert voor onze klanten dus niets.

Lees meer over wat Index People doet tijdens deze crisis.

Slechte timing kost fondsbeleggers rendement

Onderzoek van Morningstar toont aan dat beleggers in beleggingsfondsen in Europa gemiddeld 0,53% per jaar slechter presteren door een slechte timing van aan- en verkopen van beleggingen. Het onderzoek ging over de periode 2010-2018. Het onderzoek is te vinden op https://lnkd.in/gTqrUgd. Uw vermogen laten beleggen kan ook zonder verkeerde aan- en verkoopbeslissingen. Daarvoor bent u bij ons aan het juiste adres.

Mooi bericht

Collega Marcel Luchtenveld kreeg wel een heel mooi bericht van een tevreden klant. Recht uit het hart en precies waar Index People voor staat! Daar doen we het uiteindelijk allemaal voor! “Ik wil jullie graag van harte complimenteren met de fantastische beoordelingen van zowel klanten als (vooral) de expertbeoordeling. Die laatste is zelfs 100%, chapeau! Wij zijn zelf ook intens tevreden met jullie dienstverlening, Het stelt mij in staat om deze taak volledig en met alle rust aan jullie over te laten. Zo ver zelfs, dat ik nooit inlog op mijn account :-). Fijn dat deze beoordelingen onze keuze voor jullie alleen nog maar stevig bevestigen. Geruststellend om te constateren dat er ook betrouwbare partners zijn in de ‘geldwolvenwereld’. Jullie dragen daarmee voor mij daadwerkelijk bij aan een verbetering van de wereld. Heel veel dank!

Personele wijzigingen bij Index People

Marc Vijver heeft per 1 juli 2019 afscheid genomen als directeur van Index People om zich te vestigen als zelfstandig adviseur voor professionele beleggers. Wel zal hij als strategisch adviseur actief blijven voor Index People, waarmee zijn kennis en expertise voor de relaties van Index People beschikbaar zal blijven.

Jeroen Thijssen, sinds 2014 werkzaam bij Index People als senior vermogensbeheerder, volgt Marc Vijver op als directeur. De directie bestaat verder uit Reinder Kuperus. Hij is samen met Marc Vijver medeoprichter en sinds de start van de onderneming in 2007 als directeur verantwoordelijk voor de interne bedrijfsvoering en compliance.

Marc Vijver zal vanuit zijn adviesbedrijf Pangea Ultima B.V. onafhankelijke adviesdiensten gaan verlenen. Omdat Marc nog slechts part-time verbonden blijft aan Index People draagt hij zijn aandelen over aan Reinder Kuperus, Jeroen Thijssen, Marcel Luchtenveld en Marc van Maarle. Allen zijn al vele jaren betrokken bij het bedrijf. De toezichthouders AFM en DNB hebben reeds ingestemd met de wijzigingen. De directiewijziging en eigendomsoverdracht hebben geen enkele invloed op het beleggingsbeleid van Index People.

Reinder Kuperus: “Index People en ik in het bijzonder danken Marc hartelijk voor alles wat hij de afgelopen jaren voor het bedrijf heeft gedaan. Hij gaat zich op eigen verzoek meer richten op strategisch en institutioneel advies. Het is mede aan Marc te danken dat we bij Index People staan waar we staan: een professioneel en succesvol vermogensbeheerder met een unieke visie op en aanpak van beleggen. Zowel onze afdeling Particulier als Institutioneel geven daar met hun ambitieuze en deskundige teams met veel ervaring invulling aan zoals onze relaties gewend zijn”.

Marc Vijver: “Ik kijk met veel genoegen terug op de tijd bij Index People en wat we samen hebben bereikt. Vol vertrouwen draag ik mijn rol in de dagelijkse leiding over aan Jeroen Thijssen en wens hem veel succes. Hij is al enkele jaren medeverantwoordelijk voor het commerciële succes van ons bedrijf. Zelf kijk ik uit naar mijn nieuwe rol als strategisch adviseur en dat ik me daar nu volledig op kan richten”.

Rendement beleggingen sterk beïnvloed door kosten

Onderzoek van ESMA toont aan dat passieve aandelenfondsen consistent de actieve aandelenfondsen in rendement overtreffen. De Europese Autoriteit voor Effecten en Markten (ESMA) heeft in haar eerste rapport in 2019 aandacht besteed aan de impact van kosten op de prestaties van retailbeleggingsproducten. Het verslag heeft betrekking op icbe-beleggingsfondsen, alternatieve beleggingsfondsen en gestructureerde retailproducten.

De analyse vindt plaats in het kader van het project van de Europese Commissie inzake kosten en prestaties van beleggingsproducten.

Het rapport geeft aan dat kosten een significante impact hebben op het uiteindelijke rendement dat retailbeleggers maken op hun beleggingen:

* de kosten voor icbe-fondsen, samen genomen, verlagen hun brutorendement gemiddeld met een kwart;

* de kostenimpact varieert sterk, vooral afhankelijk van de productkeuze, activacategorie, fondstype; en

* beheerkosten en andere lopende kosten vormen meer dan 80% van de investeerderskosten, terwijl de instap- en uitstapvergoedingen een minder groot effect hebben.

Markttransparantie is met name beperkt voor alternatieve beleggingsfondsen en gestructureerde retailproducten waarvoor praktisch geen actuele gegevens over kosten en prestaties beschikbaar zijn.

Highlights

Uit de gegevens blijkt dat de totale kosten van een icbe-fonds de prestaties van het fonds aanzienlijk verminderen, waardoor retailbeleggers in veel sterkere mate worden getroffen dan institutionele beleggers. Gemiddeld betalen retailklanten twee keer zoveel als institutionele klanten. De impact varieert per activaklasse, waarbij de kosten gemiddeld 25% van het brutorendement vertegenwoordigen in de periode 2015-2017. Doorlopende kosten zoals beheerkosten vormen meer dan 80% van de totale kosten betaald door klanten, terwijl toegang- en vertrekvergoedingen een minder belangrijke impact hebben.

Wat het totale rendement betreft, overtreffen passieve aandelenfondsen consistent de actieve aandelenfondsen. Dit wordt verder aangetoond door het feit dat de kosten voor actief beheerde aandelenfondsen aanzienlijk hoger zijn dan die voor passief beheerde fondsen en ETF’s.

Bovendien constateert het rapport aanzienlijke verschillen in kosten en bruto prestaties in de lidstaten. Tot slot benadrukt het rapport het gebrek aan beschikbare en bruikbare kosten- en prestatiegegevens, wat een belangrijk probleem is vanuit het oogpunt van beleggersbescherming.

Het rapport biedt nationale bevoegde instanties nuttige informatie ter ondersteuning van de implementatie van de kapitaalmarktenunie, en heeft tot doel de grotere participatie van particuliere beleggers in kapitaalmarkten te bevorderen door consistente EU-brede informatie over de kosten en prestaties van beleggingsproducten te verstrekken. Het toont ook aan dat het belangrijk is dat de kosten bekend worden gemaakt aan beleggers, zoals vereist door de MiFID II-, ICBE- en PRIIP-regels en de noodzaak voor vermogensbeheerders en beleggingsondernemingen om te handelen in het beste belang van beleggers, zoals vastgelegd in de MiFID II-vereisten.

Het gehele Engelstalige rapport leest u hier.

 

Fondsen beleggen dramatisch slecht

Het loont altijd om naar rendement versus kosten te kijken: nog niet een op de vijf fondsen die verkocht worden aan particuliere beleggers slaagde er afgelopen drie jaar in zijn benchmark af te troeven als de kosten van de fondsmanagers werden afgetrokken.

Die beloning blijkt doorgaans de grootste factor voor minder rendement, aldus Prometica, de onderzoeker in Europa die 2500 fondsen vergeleek. Volgens onderzoeksleider Claudio Bocci is het probleem „structureel”.

Te hoge kosten

Het kostenprobleem doet zich voor bij zowel aandelen-, obligatie- als gemengde fondsen, stelt hij. Voor een kwart van de fondsen die zijn verkocht aan retail-klanten is het inhalen van de achterstand al bijna niet meer te doen.

Bocci ziet een vrijwel honderd procent waarschijnlijkheid dat ze nooit de index zullen aftroeven vanwege de hoge kosten.

De fondsen zouden in de vergoeding van de fondsmanager en overige kosten kunnen snijden, maar weigeren dat. Ook de Europese Commissie waarschuwde vorige maand voor de hoge kosten die sommige fondsen rekenen. De complexiteit en kosten maken dat particulieren van zulke fondsen afzien, concludeerde de commissie.

Nieuwe Europese Mifid-regels, die meer transparantie moeten opleveren, kunnen die ondoorzichtigheid helpen afnemen.