Beleggingsbeleid

Index People heeft een beleggingsbeleid dat is teruggebracht tot de kern van vermogensbeheer. Strategische allocatie en efficiënte portefeuilles zijn het speerpunt in het beleggingsbeleid. Daarnaast houden wij de kosten scherp tegen het licht, want wij zien kosten als gemist rendement.

Strategische allocatie
Over langere termijn is veruit het grootste deel van het rendement toe te schrijven aan de strategische asset allocatie. Bij Index People investeren wij een groot deel van onze tijd om de strategische allocatie voor onze klanten optimaal in te richten. Het risicoprofiel van de portefeuille moet aansluiten bij dat van de klant, niet hoger maar ook niet lager want anders loopt u potentieel rendement mis.

Efficiente portefeuille
Index People richt de portefeuilles op basis van het risicoprofiel zo efficiënt mogelijk in. Een efficiënte portefeuille is de portefeuille die de hoogste opbrengst levert bij een gegeven risiconiveau. Belangrijke ingrediënten daarbij zijn een zo groot mogelijke spreiding tegen zo laag mogelijke kosten.

Door het aanbrengen van spreiding daalt het risicoprofiel van de portefeuille. Individuele koersschommelingen van effecten krijgen namelijk een zeer kleine impact in de portefeuille. Een zeer breed gespreide portefeuille heeft hierdoor een betere risico-rendement verhouding.

Lage kosten
Het effect van lage kosten spreken wordt nog wel eens onderschat. Wij zien kosten als gemist rendement en nemen deze post daarom al vroeg mee in ons beleggingsbeleid. Voor pensioenen is bekend dat 1% lagere kosten uiteindelijk zorgen voor een 30% hoger pensioen. Maar ook voor charitatieve instellingen geldt dat betaalde kosten niet kunnen worden aangewend voor het realiseren van de doelstellingen.