De FD Morningstar Awards; a game of chance?

Elk jaar worden door het bureau Morningstar allerlei awards uitgereikt voor de beste beleggingsfondsen. Onlangs vond de uitreiking over het jaar 2009 plaats; er werd in 13 verschillende categorieën een award uitgereikt. Het winnen van het award is natuurlijk prestigieus en levert nieuwe klanten op. Maar is het ook een goed idee om in zo'n fonds te beleggen?

Wat opvalt is dat geen van de winnaars de prijs ook in 2008 kreeg. We hebben daarom eens teruggekeken tot en met 2004. Wat blijkt is dat een prijs nog nooit tweemaal op rij door hetzelfde fonds gewonnen is. Van de ruim 50 prijswinnaars over al deze jaren zijn er (hoera!) wel 3 fondsen die tweemaal in de prijzen zijn gevallen met een of enkele jaren ertussen.

Het rijtje is dus elk jaar weer compleet anders… De statistiek wijst overigens hetzelfde uit; elk jaar is 80% van alle beleggingsfondsen niet in staat om de door hun beoogde prestatie neer te zetten.  Over een periode van 10 jaar slaagt zelfs 98% daar niet in.

Bent u in staat de winnaars van volgend jaar te selecteren? Wij nodigen u uit uw winnaar van dit jaar alvast te tippen aan ons (info@indexpeople.nl). Wij wagen ons er niet aan.

Wordt de historie herschreven?

Bij Index People richten wij ons op een groei van uw vermogen in een wereld die steeds sneller lijkt te veranderen. Daarom zijn wij fan van het lange termijn beeld. Ondanks de snelheid van de ontwikkelingen lijkt de geschiedenis zich toch steeds weer te herhalen (bijvoorbeeld de tulpenmanie van 1637 en de tulpenmanie van 2004).

Over de afgelopen 10 jaar zijn aandelen over het algemeen een bijzonder slechte investering gebleken. Echter, als we naar de afgelopen 200 jaar kijken, heeft een gespreide investering in  aandelen over een willekeurige periode van 17 jaar binnen die 200 jaar nog nooit minder dan de inflatie opgebracht. Verder is het 10-jaars rendement op aandelen in 80% van alle gevallen hoger dan dat van obligaties. Het 30-jaars rendement is zelfs in bijna 100% van de gevallen hoger, en dat mag best verrassend genoemd worden.

Wat leert dat ons? Het kan natuurlijk dat er nieuwe geschiedenis toegevoegd wordt, en de komende 10 jaar voor aandelen ook slecht wordt. Zo somber zijn wij niet. Wij denken juist dat aandelen een inhaalrace te gaan hebben; waarom zou de AEX de 700 nooit meer kunnen halen? Toegegeven, er zal best wat geduld voor nodig zijn. En het kan ook best zijn dat bijvoorbeeld aandelen in Azië het beter zullen doen dan hier. Juist daarom zal een goede strategische verdeling van belang zijn. Wij hebben hierover nagedacht en hebben daarvoor passende antwoorden.

De oplossing van Index People

Index People maakt beleggen eenvoudig en transparant. U kunt via onze website eenvoudig uw risicohouding bepalen en kunt aangeven hoeveel geld u wilt beleggen. Wij zorgen voor de rest. Via de online login ziet u altijd precies waarin u belegt en hoe het verloopt. Bij ons dus geen verrassingen maar gewoon een solide resultaat.
Wilt u weten hoe wij dit aanpakken? Maak online uw persoonlijk beleggingsvoorstel aan.

Overstappen lastig?

Meestal ervaren mensen het als belastend om te switchen van bank/vermogensbeheerder. Wij kunnen u helpen met een afbouwplan, en dit desgewenst voor u uitvoeren. Neemt u daarvoor contact met ons op.

TIP regel 1: Beleggen = lange termijn

Door te beleggen behaalt u betere rendementen dan met sparen. Het nadeel is alleen dat dit alleen geldt voor de langere termijn; rendementen kunnen sterk schommelen en weken, maanden en soms jarenlang tegenvallen. Met sparen houdt u uw geld -na belasting en inflatie- uitsluitend in stand. Als u binnen enkele jaren het geld weer nodig hebt en als uw geld zeker niet mag verminderen is sparen een beter idee. Als u op korte termijn rendementen wilt zien (plus of min), kunt u -zelf- gaan speculeren. Verwar dit echter niet met beleggen; dat gaat over vermogensgroei op langere termijn.

-> Beleggen = lange termijn, sparen = korte termijn